"타이거 vs 코덱스 vs 에이스: 미국 리츠 ETF 비교"
- 타이거 미국 MSCI 리츠 합성 H
- 코덱스 미국 부동산 리츠 H
- 에이스 미국 부동산 리츠 합성 H입니다.
Q2: 각 상품의 투자 자산 규모는 어떻게 되나요?
A2:
- 타이거: 1,610억 원
- 코덱스: 397억 원
- 에이스: 140억 원
- 자산 규모에 차이가 있음을 확인할 수 있습니다.
Q3: 각 상품의 개시일과 운영 기간은 어떻게 되나요?
A3:
- 타이거와 에이스는 2013년에 개시되었고, 두 상품의 운영 기간은 비슷합니다.
- 코덱스는 2020년에 상장되었으므로 상대적으로 짧은 운영 기간을 가집니다.
Q4: 기초 지수는 어떻게 되나요?
A4:
- 타이거는 MSCI US 리츠 인덱스를 따르고 있습니다.
- 코덱스와 에이스는 다우존스 US 리츠 인덱스를 따르고 있습니다.
Q5: 환해지 상품인지 아닌지에 대해 설명해 주세요.
A5:
세 상품 모두 환해지 상품입니다. 즉, 환율 변동에 대한 영향을 받지 않도록 환해지(Hedging)를 실시하고 있습니다.
Q6: 최근 수익률은 어떻게 되나요?
A6:
- 6개월 수익률:
- 타이거: 약 17%
- 코덱스: 약 14%
- 에이스: 약 17%
- 1년 수익률:
- 타이거: 약 30%
- 코덱스: 약 33%
- 에이스: 약 29%
최근 1년 동안 투자했다면 좋은 수익률을 기록한 것으로 보입니다.
Q7: 분배금 지급에 차이가 있나요?
A7:
- 타이거: 2014년부터 매월 분배금 지급 시작, 총 60회 지급됨.
- 코덱스: 2022년 9월부터 분배금 지급 시작, 현재 25회 지급됨.
- 에이스: 2013년부터 운영되었지만, 최근 2개월 간만 분배금 지급됨.
따라서 분배금 지급 회차에서 차이가 있습니다.
Q8: 각 상품의 분배율은 어떻게 되나요?
A8:
- 타이거: 0.42%
- 코덱스: 0.36%
- 에이스: 0.36%
- 분배율에서는 큰 차이가 없지만, 각 상품의 지급 회차에 차이가 있음을 염두에 두셔야 합니다.
"미국 리츠 ETF 투자: 타이거, 코덱스, 에이스
상품의 장단점"
Q9: 국내 리츠 상품과 비교할 때 차이가 있나요?
A9:
국내 리츠 상품들은 월배당 분배에서 조금 더 높은 분배율을 보이는 것으로 확인되었습니다. 다만, 이 차이는 소폭 차이에 불과하니 참고만 하세요.
Q10: 보수와 수수료는 어떻게 되나요?
A10:
- 코덱스: 운용 보수 0.09%로 세 상품 중 가장 낮습니다.
- 타이거: 총 수수료 0.3788%
- 코덱스: 총 수수료 0.301%
- 에이스: 총 수수료 0.4317%
기타 숨은 수수료까지 고려해야 하므로, 이를 감안하여 선택하는 것이 중요합니다.
Q11: 환해지 비용에 대해 설명해 주세요.
A11:
세 상품 모두 환해지를 실시하지만, 환해지에는 추가 비용이 발생합니다. 이 비용은 상품마다 다를 수 있기 때문에, 환해지 비용에 대한 부분도 고려해야 합니다.
Q1: 환해지 상품이란 무엇인가요?
A1:
환해지 상품은 달러 변동에 따른 내 자산의 수익 변동을 방지하는 구조입니다. 즉, 투자 상품의 수익만 노출되며, 달러 환율 변동에 의한 영향을 받지 않게 되어 있습니다.
Q2: 환해지 상품의 장점은 무엇인가요?
A2:
환해지 상품의 장점은 달러가 약세로 전환될 경우, 환차익을 얻을 수 있다는 점입니다. 지금 강세 상태에서 투자하면, 환율이 약세로 바뀌더라도 환해지 덕분에 영향을 최소화할 수 있습니다.
Q3: 환해지 상품의 단점은 무엇인가요?
A3:
반대로, 환해지 상품의 단점은 달러가 강세로 변할 경우, 환차익을 얻을 기회를 포기하게 된다는 점입니다. 즉, 환율이 오르면 환차액을 얻을 수 없고, 이는 기회비용으로 작용할 수 있습니다.
Q4: 환해지 상품에서 발생하는 비용은 어떤가요?
A4:
환해지에는 환해지 비용이 발생합니다. 이 비용은 수수료로 발생하지만 실시간으로 확인하기는 어렵습니다. 예를 들어, 2022년 12월부터 2023년 11월까지, 국내 상장 ETF를 통해 환해지를 실시한 경우, S&P 500과 나스닥 100에 투자했을 때 평균 환해지 비용은 **2.5%에서 2.8%**로 나타났습니다.
Q5: 환해지 비용이 부담스러우면 어떻게 해야 하나요?
A5:
환해지 비용이 부담스러운 경우, 해외 상장된 ETF나 직접 달러로 환전해서 미국에 투자하는 방법을 고려할 수 있습니다. 이 방식은 환해지 수수료를 피할 수 있는 방법이 될 수 있습니다.
"환해지 및 배당 성향 비교: 국내 리츠 ETF 상품 분석"
Q6: 타이거, 코덱스, 에이스 ETF의 기초 지수는 무엇인가요?
A6:
- 타이거 미국 MSCI 리츠 합성 H 상품은 MSCI US 리츠 인덱스 PR (Price Return)을 따릅니다. 이 지수는 배당금까지 포함하여 수익을 계산하는 방식입니다.
- 코덱스 미국 부동산 리츠 H 상품과 에이스 미국 부동산 리츠 합성 H 상품은 동일하게 다우존스 리얼 에스테이 인덱스를 따르고 있습니다. 이들 지수는 수익을 포함하지 않는 "Total Return" 지수입니다.
Q7: 타이거, 코덱스, 에이스 ETF의 지수에는 어떤 차이가 있나요?
A7:
타이거는 MSCI US 리츠 인덱스 PR을 따르며, 이 지수는 분배금을 포함한 수익을 돌려주는 방식입니다. 반면, 코덱스와 에이스는 다우존스 리얼 에스테이 인덱스를 따르며, 이들 지수는 배당금과 이익을 포함하지 않는 수익 계산 방식을 따릅니다.
Q1: 타이거 미국 MSCI 리츠 상품은 어떤 기준으로 종목을 선별하나요?
A1:
타이거 미국 MSCI 리츠 상품은 배당 가능 이익이 90% 이상인 배당 종목을 선별하고, 75% 이상은 부동산 임대 및 매매에서 얻는 수익을 기준으로 종목을 선정합니다. 단, 모기지 리츠나 특수 리츠는 일부 제외됩니다.
Q2: 타이거 상품은 기초 지수를 그대로 추종하나요?
A2:
타이거 상품은 기초 지수를 그대로 추종하는 것이 아니라 합성 ETF입니다. 즉, 기초 지수의 수익률을 수업을 통해 거래하는 구조로 운영됩니다. 즉, 직접적으로 기초 지수의 종목만을 담지 않고, 일부 합성 방식으로 수익을 추구하는 구조입니다.
Q3: 코덱스 미국 부동산 리츠 상품의 구성 종목은 어떻게 되나요?
A3:
코덱스 상품은 114개 종목이 담겨있는 지수를 따르지만, 실제로 ETF 상품에 담겨있는 종목은 65개입니다. 지수의 종목 변경이나 수정이 가능하다는 점이 명시되어 있습니다.
Q4: 에이스 미국 부동산 리츠 상품은 어떻게 운영되나요?
A4:
에이스 상품은 100% 합성 ETF입니다. 즉, 파생 상품을 통해 수익을 거래하며, 기본적으로 구성 종목에 대한 별도의 투자가 이루어지지 않고, 합성 방식으로 수익을 추구합니다.
"타이거, 코덱스, 에이스의 수익률과 배당 비교"
Q5: 타이거 미국 MSCI 리츠에 담겨있는 주요 종목은 무엇인가요?
A5:
타이거 미국 MSCI 리츠 상품에 담겨있는 주요 종목들은 다음과 같습니다:
- 프로로지스 (Prologis): 글로벌 물류 센터 기업, 약 4,000개의 물류 인프라를 보유
- 이퀴닉스 (Equinix): 데이터 센터를 보유하여 임대하는 기업
- 웰타워 (Welltower): 노인 주택 임대 및 의료 시스템 관련 리츠 기업
- 퍼블릭 스토리지 (Public Storage): 창고 임대 사업을 하는 기업
- 리얼리티 인컴 (Realty Income): 월마트, 세븐일레븐, 홈디포 등의 상가 임대를 통해 수익을 얻는 기업
Q6: 프로로지스는 어떤 기업인가요?
A6:
**프로로지스 (Prologis)**는 글로벌 물류 센터 기업으로, 약 4,000개의 물류 인프라를 보유하고 있습니다. 배당 성향은 **62%**이며, 배당 증가 연수는 9년입니다. 배당 성향이 매우 좋은 기업입니다.
Q7: 이퀴닉스는 어떤 기업인가요?
A7:
**이퀴닉스 (Equinix)**는 데이터 센터를 보유하고 임대하는 기업으로, 매출을 데이터 센터 관리 및 임대를 통해 발생시킵니다. 이 기업도 리츠 투자에서 중요한 역할을 합니다.
Q8: 웰타워는 어떤 기업인가요?
A8:
**웰타워 (Welltower)**는 주로 북미 서부 지역에서 노인 주택 임대와 요양 의료 시스템 리츠 사업을 운영하는 기업입니다. 이 기업은 주거지와 의료시설이 결합된 형태로 수익을 창출하는 기업입니다.
Q9: 리얼리티 인컴은 어떤 기업인가요?
A9:
**리얼리티 인컴 (Realty Income)**은 상가 임대를 주로 하는 기업으로, 국내에서도 잘 알려져 있습니다. 월마트, 세븐일레븐, 홈디포 등의 상업 시설에 임대 계약을 통해 수익을 얻습니다. 연간 배당 수익률은 **13.5%**이며, **배당 증가율은 4.3%**입니다. 또한 651회 연속 배당 지급을 기록하고 있습니다.
Q1: 리얼리티 인컴 (Realty Income)의 배당 성향은 어떤가요?
A1:
리얼리티 인컴은 108분기 연속으로 배당을 지급해왔으며, 연속 배당 증가를 기록하고 있습니다. 이는 배당 투자자들에게 매우 긍정적인 요소로 작용합니다.
Q2: 코덱스 상품의 주요 종목은 무엇인가요?
A2:
코덱스 미국 부동산 리츠 상품의 주요 종목에는 프로로지스, 이퀴닉스, 웰타워 등이 포함되어 있습니다. 그 중에서도 아메리칸 타워는 통신 인프라 리츠 기업으로, 버라이즌과 AT&T와 같은 통신사들이 임대하는 송신탑을 운영합니다. 아메리칸 타워는 타이거 상품에는 포함되지 않으며, 이는 타이거와 코덱스 상품의 차이점 중 하나입니다.
Q3: 타이거와 코덱스 상품의 가장 큰 차이점은 무엇인가요?
A3:
타이거와 코덱스 상품의 가장 큰 차이점은 아메리칸 타워가 코덱스에는 포함되어 있지만, 타이거에는 포함되지 않는다는 점입니다. 아메리칸 타워는 통신사들에게 송신탑을 임대해주는 통신 인프라 리츠 기업입니다.
Q4: 타이거 상품의 기초 지수는 어떤 성과를 보여왔나요?
A4:
타이거의 기초 지수인 MSCI US 리츠 인덱스는 2009년부터 성과를 기록하기 시작했으며, 꾸준한 상승세를 보였습니다. 하지만, 연도별 수익률에 차이가 있으며, 예를 들어 2021년에는 **43%**의 수익률을 기록했으나, 2022년에는 **-24%**로 하락했습니다. 이와 같은 변동성을 고려하여 투자 시 시장 상황을 잘 파악하는 것이 중요합니다.
Q5: MSCI US 리츠 인덱스의 특이점은 무엇인가요?
A5:
MSCI US 리츠 인덱스는 연도별 수익률에 큰 차이가 있는 편입니다. 예를 들어 2021년에는 **43%**의 수익률을 기록했지만, 2022년에는 **-24%**로 하락하는 등 큰 변동폭을 보였습니다. 이는 리츠 시장의 특성상 금리 변화나 경제 변화에 민감하게 반응할 수 있기 때문입니다.
Q6: 리츠에 대한 투자 시 금리 변화는 어떤 영향을 미칠까요?
A6:
금리 인하가 시작될 경우, 리츠는 수혜를 볼 수 있는 섹터 중 하나로 꼽힙니다. 금리가 낮아지면 부동산 관련 수익이 증가할 가능성이 있기 때문에, 금리 인하가 리츠 시장에 긍정적인 영향을 미칠 수 있습니다.
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