라이즈 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF의 구성은 어떻게 되나요?

모트 ETF와 에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF의 주요 구성 종목은 어떻게 되나요?

1. 버크셔 해서웨이 주식은 세금에 어떤 영향을 미치나요?

답변:

버크셔 해서웨이 주식은 배당이 없고, 대신 장기적인 주가 성장을 통해 높은 수익을 기록해왔습니다. 해외 주식의 매매 차익에 대해 250만 원까지는 비과세되고, 초과 수익에 대해서는 22%의 양도소득세가 부과됩니다. 다만, 금융소득 종합과세에 영향을 주지 않습니다.

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2. 버크셔 해서웨이 추종 ETF는 어떤 효과가 있나요?

답변:

버크셔 해서웨이를 추종하는 국내 ETF에 투자하면 절세 혜택을 누리면서 버크셔 해서웨이의 포트폴리오에 투자할 수 있습니다. 예를 들어, KB 자산운용의 라이즈 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF는 버크셔 해서웨이의 주요 포트폴리오 종목을 그대로 추종하며, 소액으로도 분산 투자가 가능합니다.

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3. 라이즈 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF의 구성은 어떻게 되나요?

답변:

라이즈 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF는 버크셔 해서웨이가 투자한 대표적인 기업들을 포함하고 있습니다. 가장 큰 비중을 차지하는 종목은 버크셔 해서웨이 클래스 B 주식으로 28.25%, 그 다음으로 애플이 21.29%, 아메리칸 익스프레스 13.40%, 뱅크 오브 아메리카 8.85%, 코카콜라 7.81%입니다. 이 ETF는 버크셔 해서웨이의 포트폴리오를 그대로 따라가고 있습니다.

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4. 버크셔 해서웨이의 투자 기준은 무엇인가요?

답변:

워렌 버핏은 투자의 기준으로 '경제적 해자'를 중요시합니다. 즉, 해당 기업이 독점적 우위를 가지고 있어 경쟁에서 쉽게 밀리지 않는 기업을 투자 대상으로 선정합니다. 예를 들어, 애플과 코카콜라는 이런 경제적 해자를 가진 대표적인 기업들입니다.

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5. 모트 ETF의 특징은 무엇인가요?

답변:

모트 ETF는 2012년에 상장된 ETF로, 다양한 산업에서 경제적 해자를 가진 우량 기업들을 선별하여 투자합니다. 모닝스타의 '와이드 모트 포커스 지수'를 추종하며, 순자산 규모는 148억 9천만 달러입니다. 주요 기업들로는 길리어드 사이언스, 브리스톨 마이어스, 월트 디즈니, 나이키, 구글 알파벳 등이 포함되어 있습니다.

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6. 모트 ETF의 수익률은 어떤가요?

답변:

모트 ETF의 수익률을 보면, 2012년 상장 당시 1만 달러를 투자했다면, 2025년 2월 26일 기준으로 S&P 500 ETF와 비교했을 때 상승률이 미비하나, 경제적 해자를 가진 기업에 투자하기 때문에 장기적인 안정성을 제공합니다.

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7. 에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF는 어떤 특징이 있나요?

답변:

에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF는 2018년에 상장되었으며, 순자산 규모는 131억 원입니다. 이 ETF는 모트 ETF보다 실부담 비용이 약간 높으며(0.7%) 배당 수익률은 연 1.46%입니다. 지난 1년 동안 배당 수익과 주가 상승을 합친 총 수익률은 18.37%입니다.

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8. 에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF와 모트 ETF의 차이점은 무엇인가요?

답변:

에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF와 모트 ETF는 비슷한 점이 많지만 차이점도 존재합니다. 주요 차이점은 실부담 비용으로, 에이스 ETF는 0.71%, 모트 ETF는 0.47%입니다. 또한, 에이스 ETF는 배당 수익률이 1.46%로 제공되지만, 모트 ETF는 배당 수익률이 크지 않습니다.

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1. 모트 ETF와 에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF의 배당률은 어떻게 되나요?

답변:

모트 ETF의 연간 배당률은 1.37%이고, 에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF는 연 1.46%의 배당률을 제공합니다. 에이스 ETF는 1월, 4월, 7월, 10월에 각각 4번 배당을 지급합니다.

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2. 모트 ETF와 에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF의 주요 구성 종목은 어떻게 되나요?

답변:

모트 ETF와 에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF 모두 52개 종목에 투자하고 있으며, 상위 5개 종목이 차지하는 비율은 약 15%입니다. 두 ETF 모두 동일가중 방식으로 구성되어 있기 때문에 각 종목 간의 비율 차이는 거의 없습니다.

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3. 모트 ETF와 에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF의 1년 성과와 5년 성과는 어떻게 되나요?

답변:

1년 성과에서 모트 ETF는 8.63%, 에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF는 18.37%로 두 배 넘는 성과를 기록했습니다. 5년 성과를 보면, 모트 ETF는 86.6%, 에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF는 116.8%로, 에이스 ETF가 훨씬 높은 성과를 보였습니다.

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4. 모트 ETF와 에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF의 수수료는 어떻게 되나요?

답변:

모트 ETF의 실부담 비용은 0.47%, 에이스 미국 와이드 모트 동일가중 ETF는 0.71%로, 에이스 ETF의 수수료가 더 높습니다. 그러나 수수료가 높아도 투자 성과가 더 좋을 수 있다는 점은 중요한 요소입니다.

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5. 국내 상장 ETF와 미국 ETF 직접 투자 시 차이점은 무엇인가요?

답변:

국내 상장 ETF는 실부담 비용이 미국 ETF 직접 투자보다 높을 수 있습니다. 그러나 국내 ETF는 세금 측면에서 유리할 수 있으며, 미국 ETF에 비해 더 적은 비용으로 분산 투자할 수 있다는 장점이 있습니다. 따라서, 직접 투자할지 국내 상장 ETF에 투자할지는 투자자의 상황에 따라 다르게 결정해야 합니다.

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6. 국내 ETF 투자 시 고려해야 할 사항은 무엇인가요?

답변:

국내 ETF에 투자할 때는 IRP, 연금, 저축, 펀드, ISA 계좌에 얼마나 채웠는지, 자신의 종합소득세율, 금융소득 종합과세 여부, 그리고 더 비싼 실비용을 감수하고라도 수익 성과가 더 좋은지 등을 종합적으로 고려해야 합니다. 이를 통해 자신에게 맞는 투자 방안을 선택할 수 있습니다.

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1. 현재 미국 경제 상황은 어떻게 되나요?

답변:

미국의 경기 침체 우려가 커지고 있으며, 트럼프 행정부의 날선 관세 정책과 AI 관련 변화가 불확실성을 증대시키고 있습니다. 이에 따라 기술주 중심으로 주가는 오르락내리락하고, 불안정한 상황이 지속되고 있습니다. 하지만 헬스케어나 필수 소비재 등 경기방어 섹터는 하락세를 피하고 있습니다.

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2. 버크셔 해서웨이가 주목받는 이유는 무엇인가요?

답변:

버크셔 해서웨이는 경기 불확실성 속에서도 안정성과 성장성을 동시에 갖춘 투자처로 주목받고 있습니다. 워렌 버핏이 이끄는 이 투자 지주회사는, 철도나 보험 등의 실물 자산을 보유하고 있어 장기적인 경기 변동성에 대응할 수 있는 구조를 가지고 있습니다. 최근 4분기 영업 이익은 지난해보다 71% 급증하여 전문가들의 예상치를 크게 상회했습니다.

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3. 버크셔 해서웨이의 투자 전략은 어떤가요?

답변:

버크셔 해서웨이는 단일 주식이지만, 포트폴리오 성격이 마치 ETF처럼 구성되어 있습니다. 애플, 코카콜라 등 독점적인 우위를 가진 기업들로 구성된 포트폴리오는 투자자들에게 안정적이고 성장 가능한 자산을 제공합니다. 또한, 배당 대신 재투자를 통해 원금을 늘려가며 수익의 스노우볼 효과를 극대화하는 원칙을 따릅니다.

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4. 버크셔 해서웨이의 주식은 얼마나 비싼가요?

답변:

버크셔 해서웨이 클래스 A 주식은 2월 27일 기준으로 약 10억 8천만 원으로, 클래스 B 주식은 약 70만 원에 거래되었습니다. 두 주식 모두 사상 최고치를 기록했습니다. 클래스 A는 액면 분할이 없었고, 클래스 B도 소액 투자자에게 접근이 어려운 주식입니다.

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5. 버크셔 해서웨이 주식에 소액으로 투자할 수 있는 방법은 무엇인가요?

답변:

소액으로도 투자할 수 있는 방법은 최근 국내 주요 증권사들이 제공하는 소수점 투자 서비스입니다. 하루에 1,000원 또는 만 원씩 쪼개서 투자할 수 있으며, 이를 통해 고점 매수 위험을 줄일 수 있습니다. 삼성증권, 미래에셋 증권, KB증권 등에서 소수점 투자가 가능합니다. 자동 매수 기능을 설정하여 매일 또는 매주 일정 금액씩 투자할 수 있습니다.

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6. 버크셔 해서웨이 주식은 배당이 있나요?

답변:

버크셔 해서웨이 주식은 배당금을 지급하지 않으며, 대신 재투자를 통해 기업 가치를 증가시키는 방식으로 운영됩니다. 또한, 해외 주식의 경우 배당 소득세가 미국에서 15% 원천 징수되므로 이를 유의해야 합니다.

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7. 버크셔 해서웨이의 포트폴리오는 어떻게 구성되어 있나요?

답변:

버크셔 해서웨이의 포트폴리오는 애플, 뱅크 오브 아메리카, 코카콜라, 옥시덴탈 등 주요 기업들의 주식으로 구성되어 있습니다. 애플의 비중이 28.1%로 가장 크고, 최근에는 베리사인이라는 도메인 관리 회사도 포트폴리오에 포함되었습니다.