SCHD ETF 심층 분석: 불안한 시장 속 빛나는 투자 대안, 지금 주목해야 하는 이유

안녕하세요, 마켓핑크입니다.

✨ 마켓핑크의 다양한 인사이트 보기 ✨

 

요즘처럼 변동성이 심한 장세 속에서 여러분의 투자 포트폴리오는 안녕하신가요? 혹시, 끊임없이 오르락내리락하는 주가 그래프를 보며 마음 졸이고 계시진 않으신가요? 저 역시 마찬가지입니다. 특히 기술주 중심의 성장주들이 조정을 겪으면서, 마음 편히 투자할 곳을 찾기가 더욱 어려워졌습니다.

 

최근 몇 년간, 우리는 눈부신 성장세를 보여준 기술주들의 시대에 살았습니다. 하지만, 금리 인상과 인플레이션 우려가 지속되면서 기술주 중심의 투자 전략은 점차 불안감을 더해가고 있습니다. 마치 롤러코스터를 타는 듯한 주가 변동성에 마음 편할 날이 없죠. 이럴 때일수록 우리는 좀 더 안정적인 투자처를 찾아야 합니다. 마치 거친 파도 속에서 든든한 닻과 같은 존재 말이죠.

 

그래서 오늘, 여러분께 변동성이 큰 시장 상황에서도 묵묵히 제 역할을 해내는, 든든한 투자 대안이 될 수 있는 SCHD ETF에 대해 이야기해보려고 합니다. 국내 투자자들에게도 많은 사랑을 받았던 SCHD ETF, 한동안 기술주 강세에 가려져 있었지만, 최근 다시금 주목받고 있습니다. 왜 지금 SCHD ETF에 주목해야 하는지, 꼼꼼하게 파헤쳐 보겠습니다.

 

1. 왜 지금 SCHD ETF인가? - 변동성 시대의 투자 해법

 

SCHD ETF는 고배당주에 투자하는 ETF로, 꾸준한 배당 수익과 안정적인 주가 흐름을 추구합니다. 기술주처럼 화려한 상승은 아니지만, 경기 침체와 같은 어려운 시기에도 비교적 안정적인 수익을 제공하는 것이 특징입니다. 마치 궂은 날씨에도 꿋꿋하게 피어나는 들꽃처럼 말이죠.

 

최근 시장 상황은 금리 인상, 인플레이션, 지정학적 리스크 등 다양한 요인으로 인해 변동성이 커지고 있습니다. 특히, 고금리 시대에는 기업들의 자금 조달 비용이 증가하고, 이는 기업 실적에 부정적인 영향을 미칠 수 있습니다. 이러한 상황에서는 성장주보다는 가치주, 특히 배당을 꾸준히 지급하는 기업에 투자하는 것이 현명한 선택일 수 있습니다. SCHD ETF는 바로 이러한 투자 니즈에 부합하는 상품입니다.

 

SCHD ETF는 경기 방어 섹터에 속하는 필수 소비재, 헬스케어, 에너지, 산업재 등의 기업들을 주로 담고 있습니다. 이러한 기업들은 경기가 침체하더라도 필수적인 소비가 꾸준히 발생하기 때문에, 안정적인 수익을 유지할 수 있습니다. 마치 우리가 매일 사용하는 생필품처럼, 경기가 좋든 나쁘든 꾸준히 수요가 있는 제품을 생산하는 기업에 투자하는 것과 같습니다.

 

최근 5년간 SCHD ETF의 수익률을 살펴보면, 기술주 중심의 성장주 ETF에 비해 낮은 성과를 보였습니다. 하지만, 최근 조정장에서는 오히려 SCHD ETF의 안정성이 돋보입니다. 마치 장거리 경주에서 꾸준함을 유지하는 선수처럼, SCHD ETF는 어려운 시기에도 묵묵히 제 역할을 해내고 있습니다.

 

2. SCHD ETF, 무엇이 특별할까? - 꼼꼼한 종목 선정 기준

 

SCHD ETF의 가장 큰 특징은 엄격한 종목 선정 기준입니다. SCHD ETF는 단순히 배당 수익률이 높은 기업을 담는 것이 아니라, 재무적으로 튼튼하고 꾸준히 배당을 늘려온 우량 기업들을 선별하여 투자합니다. 마치 깐깐한 장인이 최고의 재료만을 골라 작품을 만드는 것처럼, SCHD ETF는 철저한 분석을 통해 투자 가치가 높은 기업들을 담고 있습니다.

 

SCHD ETF의 종목 선정 기준은 크게 2단계로 나뉩니다.

 

* 1차 기준:

* 최소 10년 이상 연속 배당을 실시한 기업

* 시가총액 5억 달러 이상

* 3개월 평균 거래량 200만 달러 이상

 

이러한 1차 기준은 기업의 안정성과 규모를 평가하는 데 중요한 역할을 합니다. 마치 오랜 역사를 가진 맛집처럼, 꾸준히 배당을 지급해온 기업은 그만큼 안정적인 재무 구조와 사업 모델을 가지고 있다고 볼 수 있습니다.

 

* 2차 기준:

✨ 마켓핑크의 다양한 인사이트 보기 ✨

* 잉여 현금 흐름 대비 총 부채 비율

* 자기자본이익률(ROE)

* 5년 평균 배당 성장률

 

2차 기준은 기업의 재무 건전성과 수익성을 꼼꼼하게 따지는 과정입니다. 부채가 적고, 자기자본이익률이 높으며, 꾸준히 배당을 늘려온 기업은 장기적으로 안정적인 수익을 제공할 가능성이 높습니다. 마치 튼튼한 기초 위에 지어진 건물처럼, 재무적으로 건전한 기업은 외부 충격에도 쉽게 흔들리지 않습니다.

 

이러한 엄격한 기준을 통해 SCHD ETF는 현재 100여 개의 우량 기업을 담고 있습니다. 헬스케어 분야의 애브비, 암젠, 화이자, 브리스톨 마이어스 스퀴브, 필수 소비재 분야의 코카콜라, 펩시코, 에너지 분야의 쉐브론 등 경기 방어 섹터의 대표적인 기업들이 SCHD ETF의 포트폴리오를 구성하고 있습니다.

 

 

3. SCHD ETF, 투자 타이밍은 언제? - 3월 리밸런싱 주목

 

SCHD ETF 투자를 고려하고 있다면, 매년 3월에 진행되는 포트폴리오 리밸런싱에 주목할 필요가 있습니다. SCHD ETF는 매년 3월 셋째 주 금요일에 포트폴리오 리밸런싱을 진행하며, 이는 SCHD ETF의 가장 큰 이벤트 중 하나입니다. 올해는 3월 21일에 리밸런싱 결과가 발표되고, 3월 24일부터 새로운 포트폴리오가 반영될 예정입니다.

 

리밸런싱을 통해 SCHD ETF는 성과가 부진한 종목을 제외하고 새로운 우량 배당주를 편입합니다. 마치 옷장 정리처럼, SCHD ETF는 주기적으로 포트폴리오를 점검하고, 불필요한 종목을 정리하며, 새로운 유망 종목을 추가합니다.

 

SCHD ETF는 리밸런싱 후에 주가가 상승하는 경향을 보여왔습니다. 실제로 2020년부터 2023년까지 리밸런싱 전후 1개월 수익률을 비교해보면, 공통적으로 주가가 상승하는 흐름을 확인할 수 있습니다. 이는 리밸런싱을 통해 포트폴리오의 질적 향상이 이루어졌기 때문입니다.

 

따라서 SCHD ETF 투자를 고려하고 있다면, 3월 21일 리밸런싱 전에 투자하는 것을 추천합니다. 물론, 투자에는 항상 위험이 따르므로, 신중하게 고려하여 투자 결정을 내리시기 바랍니다.

 

4. SCHD ETF, 어떻게 투자해야 할까? - 미국 직투 vs 국내 상장 ETF

 

SCHD ETF 투자는 크게 두 가지 방법이 있습니다. 미국 주식 시장에 상장된 SCHD ETF에 직접 투자하는 방법과 국내 증시에 상장된 SCHD ETF(미국 배당 다우존스)에 투자하는 방법입니다.

 

SCHD ETF에 직접 투자하는 경우, 해외 주식 거래 계좌를 개설하고, 달러로 환전하여 투자해야 합니다. 이 경우, 환율 변동에 따른 위험이 발생할 수 있으며, 배당 소득에 대한 세금도 고려해야 합니다.

 

반면, 국내 상장 SCHD ETF에 투자하는 경우, 원화로 간편하게 투자할 수 있으며, 환율 변동 위험을 줄일 수 있습니다. 또한, IRP, 연금저축펀드, ISA 계좌 등을 활용하면 세금 혜택을 받을 수 있습니다.

 

개인적으로는 IRP나 연금저축펀드, ISA 계좌를 이용하여 국내 상장 SCHD ETF에 투자하는 것을 추천합니다. 특히, 개인 연금 계좌와 ISA 계좌의 경우, 해외 배당 소득에 대한 이중 과세 문제가 최근 불거졌지만, 정부의 의지에 따라 올 7월 이후부터는 이중 과세 이슈가 해소될 것으로 보입니다.

✨ 마켓핑크의 다양한 인사이트 보기 ✨

 

SCHD ETF는 배당 성장주이기 때문에, 시간이 지날수록 배당금이 늘어나고, 배당 소득세 부담도 커질 수 있습니다. 따라서, 세금 혜택을 받을 수 있는 절세 계좌를 활용하는 것이 현명한 선택입니다.

 

5. SCHD ETF, 환헤지 상품은 어떨까? - 환율 변동에 대한 대비

 

국내에는 환헤지형 SCHD ETF도 상장되어 있습니다. 환헤지란 환율 변동에 따른 위험을 줄이는 것을 의미합니다. 달러 강세가 예상될 때는 환노출형 SCHD ETF가 유리하고, 달러 약세가 예상될 때는 환헤지형 SCHD ETF가 유리합니다.

 

하지만, 환헤지에는 비용이 발생합니다. 환헤지형 SCHD ETF의 수수료는 환노출형 SCHD ETF보다 비싼 편입니다. 따라서, 환율 변동에 대한 예측이 어렵다면, 환노출형 SCHD ETF에 투자하고, 분산 투자를 통해 환율 변동 위험을 관리하는 것이 좋습니다.

 

결론: SCHD ETF, 안정적인 투자 포트폴리오 구축을 위한 핵심 자산

 

지금까지 SCHD ETF에 대해 자세히 알아보았습니다. SCHD ETF는 변동성이 큰 시장 상황에서도 안정적인 수익을 추구할 수 있는 매력적인 투자 대안입니다. 꼼꼼한 종목 선정 기준, 꾸준한 배당 성장, 3월 리밸런싱 효과 등 SCHD ETF만의 강점을 활용하여 안정적인 투자 포트폴리오를 구축해보시기 바랍니다.

 

✨ 마켓핑크의 다양한 인사이트 보기 ✨