슈드 ETF(SCHD)와 JEPI ETF의 차이점은 무엇인가요?

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슈드 ETF와 JEPI ETF 중 어떤 계좌에서 투자하는 것이 좋을까요?

질문:

슈드 ETF와 JEPI ETF 중 어느 것이 더 적합한가요?

답변:

JEPI ETF는 안정적인 현금 흐름을 추구하는 투자자에게 적합합니다. JEPI ETF는 매달 배당이 나오기 때문에, 주가가 크게 상승하지 않더라도 일정한 현금 흐름을 유지할 수 있습니다. 따라서, "주가는 크게 오르지 않아도 매달 꾸준히 배당금을 받고 싶다"는 투자자에게 좋은 선택입니다.
슈드 ETF는 배당금 성장률이 높고, 장기적인 투자에 더 유리합니다. 15년 이상의 기간을 투자할 계획이라면 슈드 ETF가 더 적합합니다. 슈드는 장기적으로 배당금이 증가하는 경향이 있고, 상승장에서는 더 유리합니다.

질문:

JEPI ETF의 운영 비용은 어떤가요?

답변:

JEPI ETF의 운영 비용은 슈드 ETF보다 다소 높습니다.JEPI의 운영 보수는 슈드보다 약 두 배 정도 더 높습니다. 또한, JEPI는 상승장에서 취약한 구조를 가지고 있기 때문에, 주가가 상승할 때는 다소 불리할 수 있습니다. 반면, 횡보장이나 하락장에서 안정적인 배당을 제공하는 장점이 있습니다.

질문:

슈드 ETF와 JEPI ETF의 차이점은 무엇인가요?

답변:

**슈드 ETF (SCHD)**는 다우존스를 기반으로 하여 주식 시장의 성장과 함께 배당금도 증가하는 특성을 가지고 있습니다. 다만, 주식시장이 상승할 때 그 효과가 더 강합니다.
JEPI ETF는 배당률을 일정하게 유지하려는 전략을 취하고 있으며, 주가 하락 시에는 상대적으로 안정적인 배당금을 제공합니다. 하지만 상승장에서는 상대적으로 약한 성과를 보입니다.

질문:

JEPI ETF를 사용할 때의 장점은 무엇인가요?

답변:

JEPI ETF의 가장 큰 장점은 현금 흐름의 안정성입니다. 매달 배당금을 지급받을 수 있어, 주가가 크게 오르지 않더라도 꾸준한 수익을 기대할 수 있습니다. 안정적인 수익을 원하는 투자자에게 적합한 상품입니다.

질문:

슈드 ETF와 JEPI ETF 중 어떤 계좌에서 투자하는 것이 좋을까요?

답변:

계좌 선택에 있어서 메리츠 증권의 슈퍼 365 계좌를 추천할 수 있습니다. 이 계좌는 모든 수수료가 제로인 장점이 있습니다. 국내 및 미국 주식 거래 수수료가 없고, 남은 예수금에 대해 RP 이자도 지급됩니다. 예를 들어, 원화 예수금은 연 2.9%, 달러 예수금은 연 3.75%의 이자를 받을 수 있어, 자금을 예치하고 재투자하는 데 유리한 조건을 제공합니다. 이 계좌는 매매 후 남은 자금을 활용하여 추가적인 수익을 얻을 수 있는 기회를 제공합니다.

질문:

슈드 ETF와 관련해 30년 투자 계획을 세운다면 어떻게 해야 할까요?

답변:

30년 동안 장기 투자 계획을 세운다면, 계획적인 투자가 중요합니다. 슈드 ETF에 장기적으로 투자할 경우 배당금이 증가하고, 복리 효과로 인해 자산이 커지게 됩니다. 물론, 초기 투자 금액이나 매달 투자액을 과도하게 늘리면 현재 생활에 부담이 될 수 있으므로, 자신의 상황에 맞춰 합리적인 금액으로 투자를 시작하는 것이 좋습니다. 매달 일정 금액을 투자하고, 생활비와 투자금을 균형 있게 관리하며, 추가적인 기회를 찾아 수익을 늘려가면 30년 후에는 큰 성과를 기대할 수 있습니다.

질문:

이 투자 방식이 어렵거나 부담스럽다면 어떻게 해야 할까요?

답변:

만약 30년 투자 계획이 어렵거나 부담이 된다면, 소액으로 시작하는 것도 좋은 방법입니다. 매달 일정한 금액을 투자하면서 점차 투자 규모를 늘려가면, 큰 부담 없이 장기적인 투자 성과를 올릴 수 있습니다. 또한, 배당금을 재투자하거나 이자 혜택을 활용하는 방법을 통해 자산을 키울 수 있습니다. 중요한 것은 계획을 세우고 꾸준히 실천하는 것입니다.

질문:

이 투자를 통해 30년 후 어떻게 현금 흐름을 관리할 수 있나요?

답변:

30년 후에 배당금과 수익이 안정적으로 쌓이면, 이를 연금처럼 활용할 수 있습니다. 예를 들어, 슈드 ETF와 같은 배당 성장 ETF에 투자했다면 배당금이 증가하면서 안정적인 현금 흐름을 확보할 수 있습니다. 이렇게 쌓인 자산은 매달 일정한 배당금을 통해 생활비나 추가적인 투자에 사용할 수 있습니다. 따라서 투자 초기부터 장기적인 관점에서 현금 흐름을 고려하는 것이 중요합니다.

질문:

20만 원으로 슈드 ETF에 투자할 경우 어떤 결과가 나올까요?

답변:

시가 배당률을 3.5%, 배당 성장률을 10%, 주가 상승률을 연 7%로 설정하고, 30년 동안 매달 20만 원씩 투자한다고 가정해보면, 초기 투자금은 약 7,200만 원이고, 30년 후 평가 금액은 약 6억 원이 됩니다. 이 결과로 월 배당금은 약 330만 원에 달하게 됩니다. 즉, 매달 20만 원씩 슈드 ETF를 사 모으면, 30년 뒤에는 연금처럼 매달 330만 원을 배당금으로 받을 수 있다는 계산이 나옵니다.

질문:

적립식과 거치식 중 어떤 방식이 더 수익률이 높을까요?

답변:

적립식과 거치식의 수익률을 비교했을 때, 과거 데이터에 따르면 거치식이 조금 더 높은 수익률을 기록했습니다. 그 이유는 주식 시장의 역사적으로 상승장이 7년, 하락장이 3년인 패턴에서, 현금을 일찍 투자하여 돈을 빨리 불릴 수 있었기 때문입니다. 그러나 만약 투자 기간이 15년 이상이라면, 정립식으로도 충분히 좋은 결과를 얻을 수 있습니다. 즉, 장기적인 관점에서 보면, 정립식과 거치식은 큰 차이가 없을 수 있습니다.

질문:

30년 동안 400만 원씩 투자했을 때의 예상 결과는 무엇인가요?

답변:

만약 30년 동안 매달 400만 원씩 투자한다면, 총 투자액은 약 1억 2천만 원이 됩니다. 보수적으로 연 4%의 수익률을 예상하면, 30년 후에는 월 34만 원 정도의 배당금을 받을 수 있습니다. 이렇게 슈드 ETF와 국민연금, 연금저축 펀드 등을 합치면, 월 500만 원 가까운 배당금을 받는 연금처럼 활용할 수 있습니다.

질문:

적립식과 거치식 중 어떤 방식이 더 적합할까요?

답변:

40대 이하로 퇴직이 많이 남아 있고, 여유 자금이 있다면 거치식이 좋습니다. 왜냐하면 큰 금액을 한 번에 투자함으로써 배당금을 많이 받을 수 있기 때문입니다. 그러나 만약 현금 흐름이 필요하고, 투자 기간이 짧다면 정립식이 더 나을 수 있습니다. 적립식은 일정 금액을 지속적으로 투자해나갈 수 있어 리스크 분산에도 유리합니다.

질문:

배당금은 현금으로 사용하는 것이 좋을까요, 아니면 재투자하는 것이 좋을까요?

답변:

배당금을 현금으로 사용하거나 재투자하는 방식은 각자의 상황에 따라 다릅니다. 배당금을 재투자하면, 복리 효과가 발생하여 더 큰 배당금을 받을 수 있습니다. 장기적으로 보면 재투자가 더 큰 효과를 낼 수 있지만, 당장 생활비나 필요한 자금이 필요하다면 현금으로 받는 것도 좋은 방법입니다.