라이즈 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF의 특징은 무엇인가요?

절세 계좌에서 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF의 장점은 무엇인가요?

Q1: 절세 계좌에서 미국 배당 다우 존스의 매도세가 지속되면서 대체 ETF를 찾는 사람들이 많을 것 같다는데, 어떤 ETF가 좋은 선택일까요?

A1: 최근 매도세가 지속되면서 대체 ETF를 찾는 분들이 늘고 있습니다. 그 중 하나로 모트(MOAT) ETF가 있습니다. 이 상품은 경제적 해자를 지닌 기업들만 선별해 투자하고 있으며, 국내 상장 종목으로는 '에이스 미국 와이드 모트'라는 이름을 가진 상품이 있습니다. 모트 ETF는 주요 종목들의 비중이 높은 편이 아니어서 변동성을 줄일 수 있는 좋은 선택이 될 수 있습니다.

Q2: 모트(MOAT) ETF와 비교해 보면 해외 상장 ETF는 어떤 성과를 보여주었나요?

A2: 해외 상장 모트 ETF는 상장 이후 총 기간에 걸쳐 스파이(SPY)보다 앞서는 성과를 보였으며, 변동성이 적고 방어력이 뛰어난 결과를 보여주었습니다. 물론 국내 상장 버전은 테스트 기간이 약 4년으로 짧았지만, S&P 500에 비해 수익률이 약간 못 미쳤지만 방어력은 더 우수한 결과를 나타냈습니다.

Q3: ‘라이즈 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF’는 어떤 ETF인가요?

A3: 이번 영상에서는 라이즈의 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF에 대해 소개하고 있습니다. 이 ETF는 버크셔 해서웨이의 포트폴리오를 그대로 차용한 듯한 성격을 가지고 있습니다. 주요 구성 종목으로는 애플, 아메리칸 익스프레스, 뱅크 오브 아메리카 등 금융주가 높은 비중을 차지하고 있습니다.

Q4: 라이즈 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF는 해외 상장 ETF와 어떻게 비교되나요?

A4: 라이즈 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF는 해외 상장된 버크셔 해서웨이 ETF와 비슷한 종목 구성을 가지고 있습니다. 상위 10개 기업만 투자하기 때문에, 두 ETF 간의 수익률 차이는 크지 않으며, 환율을 반영한 수익률에서도 더 좋은 성과를 보였습니다. 특히, **MDD(최대 하락률)**가 다른 지수들과 비교했을 때 우수한 결과를 나타냈습니다.

Q5: ‘버크셔 포트폴리오’가 S&P 500과 비교했을 때 어떤 장점이 있나요?

A5: 버크셔 포트폴리오는 S&P 500과 비교할 때 연평균 수익률은 약간 더 높은 수준을 보였고, MDD는 비슷하거나 더 낮은 수준을 유지했습니다. 다만 버크셔의 금융주 비중이 높아 2009년 금융 위기 때 영향을 받았으며, 5년간 횡보한 시기가 있었습니다.

Q6: 절세 계좌에서 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF의 장점은 무엇인가요?

A6: 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF의 가장 큰 장점은 배당소득세 이슈에서 자유롭다는 점입니다. 배당 수익률이 없어, 절세 계좌에서 배당소득세를 피할 수 있는 장점이 있습니다. 비록 ETF 내 구성 종목들은 배당을 지급하는 기업들이 많지만, 버크셔 본주는 배당을 지급하지 않는 특징이기 때문에 배당소득세를 피할 수 있습니다.

Q7: 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF 내 구성 종목들은 어떤 기업들이 포함되나요?

A7: 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF 내에는 버크셔 해서웨이 본주를 제외한 나머지 기업들은 모두 배당을 지급하는 기업들로 구성되어 있습니다. 대표적으로 코카콜라와 쉐브론이 있으며, 이들 기업의 배당 수익률은 3% 이상으로 꽤 높은 수준입니다.

Q8: 이 ETF는 어떤 투자자들에게 적합할까요?

A8: 라이즈 버크셔 포트폴리오 탑 10 ETF는 배당소득세 문제를 피하고 싶은 절세 계좌 투자자에게 적합하며, 배당 성장보다는 자사주 매입 등 주주 환원 정책을 선호하는 투자자에게도 좋은 선택이 될 수 있습니다.

Q1: TR ETF가 절세 계좌에서 자유로운 이유는 무엇인가요?

A1: TR ETF는 정부의 통제 아래 있으므로, 비교적 자유로운 규제를 받을 수 있습니다. 이 점은 배당소득세 문제에서도 유리한 상황을 만들고, 절세 계좌에서 편리하게 운용할 수 있는 장점이 있습니다.

Q2: 워렌 버핏이 아내에게 남긴 메시지와 관련해 어떤 내용이 있나요?

A2: 워렌 버핏은 버크셔의 성과가 S&P 500을 능가하는 성과를 보여주었음에도 불구하고, 아내에게는 버크셔에 투자하지 말라고 했습니다. 그 이유는 자신의 사후에 지속적인 이익에 대한 확신이 없기 때문이라고 언급했는데요. 이는 자신의 사후 버크셔가 동일한 성과를 낼 수 있을지에 대한 불확실성을 나타낸 것으로 해석할 수 있습니다.

Q3: 워렌 버핏이 왜 버크셔에 대한 신뢰를 과시하면서도 투자하지 말라고 했을까요?

A3: 워렌 버핏이 버크셔에 투자하지 말라고 말한 이유는 자신의 사후 지속적인 성과에 대한 불확실성 때문입니다. 하지만, 존 보글의 사례처럼 체계적인 투자 원칙이 확립되어 있는 경우, 사후에도 안정적인 운영을 이어갈 가능성이 높다고 생각할 수 있습니다. 또한, 버크셔는 이미 체계적인 시스템에 따라 운영되고 있기 때문에, 큰 변화 없이 유지될 가능성이 큽니다.

Q4: 모트(MOAT) ETF의 성과는 어떻게 되나요?

A4: 모트(MOAT) ETF는 2012년 상장 이후 성과가 뛰어나며, 대부분의 기간에서 S&P 500이나 다른 지수보다 더 좋은 성과를 보여주고 있습니다. MDD(최대 하락률) 측면에서는 버크셔가 가장 높지만, 연평균 수익률에서는 S&P 500보다 약간 높은 결과를 기록하고 있습니다. 이는 모트 ETF가 매우 우수한 ETF라는 것을 보여줍니다.

Q5: 모트(MOAT) ETF와 버크셔 ETF는 어떤 공통점과 차이점이 있나요?

A5: 모트 ETF와 버크셔 ETF는 모두 경제적 해자를 중시하는 포트폴리오를 구성합니다. 그러나 두 ETF는 투자 종목이 겹치지 않습니다. 모트(MOAT) ETF는 모닝스타의 기준에 따라 만들어진 종목으로, 워렌 버핏이 추구한 경제적 해자를 반영한 ETF입니다. 비록 컨셉은 비슷하지만 포트폴리오가 다르기 때문에 겹치는 종목은 없다는 점이 흥미롭습니다.

Q6: 버크셔와 S&P 500의 30년 투자 결과는 어떻게 되나요?

A6: 버크셔는 S&P 500과 비교했을 때 연평균 수익률이 1.5% 이상 더 높으며, MDD도 더 우수한 성과를 보여주고 있습니다. 30년 운용 시 원금 차이가 상당히 벌어져, 장기적으로 버크셔에 투자하는 것이 훨씬 더 큰 이익을 가져올 수 있다는 것을 보여줍니다. 이는 버크셔가 안정적이고 지속적인 성과를 낼 수 있음을 입증하는 예시입니다.

Q7: 버크셔를 장기 투자하기 위한 확신을 어떻게 가질 수 있나요?

A7: 버크셔의 장기 성과와 MDD 등을 고려했을 때, 30년 투자를 가정했을 때 원금 차이가 상당히 벌어집니다. 이러한 데이터를 통해 장기 투자에 대한 확신을 가질 수 있으며, 버크셔가 앞으로도 안정적인 수익을 지속할 가능성이 크다는 확신을 가질 수 있습니다.

Q8: 모트 ETF는 어떻게 만들어졌나요?

A8: 모트 ETF는 모닝스타의 기준에 따라 만들어진 ETF로, 이는 워렌 버핏의 투자 신념과 경제적 해자를 바탕으로 구성된 종목들입니다. 모닝스타는 기업들의 내재적 가치와 경쟁 우위를 중요시하는 분석 기준을 통해 투자 종목을 선정하고, 이를 ETF로 묶어서 투자할 수 있는 방식으로 제공하고 있습니다.

Q1: 모트 ETF와 다른 ETF를 비교한 결과는 어떤가요?

A1: 모트 ETF는 MDD(최대 하락률)가 미미한 수준으로, S&P 500보다 다소 뒤처졌지만 회복세가 빨랐습니다. 특히 최악의 하락기에도 손실을 보지 않은 안정적인 성과를 보여주었습니다. 그래프상에서도 버크셔는 한번도 하락세를 보이지 않았습니다. 심지어 2022년 큰 하락장에서도 주가는 꾸준히 우상향하는 모습을 보였습니다.

Q2: 워렌 버핏의 버크셔 해서웨이에 대한 생각은 어떻게 정리할 수 있나요?

A2: 워렌 버핏의 버크셔 해서웨이는 30년 장기 성과에서 S&P 500보다 더 좋은 성과를 보여주었으며, 배당소득세 이슈로부터 자유로운 종목으로, 충분히 투자할 가치가 있는 종목으로 평가됩니다. 특히, 배당 수익률이 없는 종목이기 때문에 절세 계좌에서 유리하게 운용할 수 있는 장점이 있습니다.