VUG, SPY, SCHD,QQQ ETF를 비교해보자

VUG, SPY, SCHD,QQQ ETF를 비교해보자

 

Q1. VUG (Vanguard Growth ETF)의 주요 특징은 무엇인가요?

A1.

• 상장 연도: 2004년
• 운용사: Vanguard
• 운용 자산: 약 1,400억 달러
• 수수료: 0.04%
• 구성 종목 수: 181개
• 주요 특징:
• 대형 성장주에 투자하며 분산 효과와 안정성을 동시에 추구
• 10대 상위 종목에 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 포함
• IT 섹터 비중이 57.7%
• 최근 5년 누적 수익률: 138.52%
• 연초 대비 수익률 (2024년 11월): 24.58%

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Q2. SPY (SPDR S&P 500 ETF)의 주요 특징은 무엇인가요?

A2.

• 상장 연도: 2000년
• 운용사: State Street
• 운용 자산: 약 300억 달러
• 수수료: 0.04%
• 구성 종목 수: 232개
• 주요 특징:
• S&P 500 지수를 추종하는 대표적인 ETF
• 성장 기술주 중심의 포트폴리오
• 상위 종목: 애플, 마이크로소프트, 엔비디아
• 기술주와 대형주를 중심으로 투자
• 2019-2023년: 대부분 좋은 성과

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Q3. SCHD (Schwab U.S. Dividend Equity ETF)의 주요 특징은 무엇인가요?

A3.

• 상장 연도: 2011년
• 운용사: Charles Schwab
• 운용 자산: 약 250억 달러
• 수수료: 0.06%
• 구성 종목 수: 100개 이상
• 주요 특징:
• 배당주 중심 ETF로 고배당주에 투자
• 상위 종목: 홈디포, 존슨앤드존슨, 마이크로소프트
• 배당 성장을 중시하며 안정적인 수익 창출을 목표로 함
• 2019-2023년: 안정적인 배당 성과와 꾸준한 성장 기록
• 배당률: 약 3-4%​

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Q4. VUG, SPY, SCHD의 구성 종목 및 비중은 어떻게 다르나요?

A4.

• 상위 종목:
• 애플, 마이크로소프트, 엔비디아: 세 ETF 모두 주요 구성 종목으로 포함
• VUG:
• IT 섹터 비중 57.7%
• 대형 성장주 중심으로 분산 효과 추구
• SPY:
• 상위 3종목 비중이 **35.31%**로 SCHD보다 높음 (30.4%)
• 다양한 섹터에 분산 투자하지만, IT 비중이 상대적으로 낮음
• SCHD:
• 배당주 중심의 포트폴리오로 배당주에 집중하며 성장성도 추구
• 배당성향을 중시하며 IT와 금융 비중이 상대적으로 높은 편​

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Q5. 세 ETF의 수익률은 어떤가요?

A5.

• 5년 수익률:
• VUG: 138.52%
• SPY: 비슷한 수준 (약간 낮음)
• SCHD: 안정적인 수익률, 배당 성장 포함
• 2024년 11월 연초 대비 수익률:
• VUG: 24.58%로 상대적으로 높은 성과 기록​

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Q6. 세 ETF의 배당률은 어떻게 되나요?

A6.

• VUG, SPY, SCHD: 모두 배당률이 1% 이하입니다.
• VUG: 배당보다는 성장에 집중
• SPY: 1.2% 배당률로 상대적으로 높은 편
• SCHD: 배당주 ETF로 **약 3-4%**의 배당률 제공
• 미국 ETF 배당에 대한 세금:
• 배당 소득세: 15%
• 양도소득세: 22% (매매 차익에 대한 세금)​

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Q7. 어떤 ETF가 가장 우수한 성장 잠재력을 가지고 있나요?

A7.

• VUG는 대형 성장주 중심의 ETF로 IT 섹터 비중이 높고, 최근 5년 동안 **138.52%**의 뛰어난 성과를 보였습니다.
• SCHD는 배당주에 중점을 두고 있으며, 안정적이고 꾸준한 성장을 목표로 하지만, VUG에 비해 성장성에서는 다소 낮습니다.
• SPY는 안정적인 S&P 500 추종 ETF로, 전반적으로 안정적이지만, 성장 잠재력은 상대적으로 낮습니다.​

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Q8. VUG, SPY, SCHD의 차이점은 무엇인가요?

A8.

• VUG: 대형 성장주 중심의 ETF로, 특히 IT 섹터 비중이 높고, 성장성이 뛰어납니다.
• SPY: S&P 500을 추종하는 전통적인 ETF로, 기술주 비중은 상대적으로 낮지만 다양한 섹터에 분산 투자하고 안정적인 성과를 제공합니다.
• SCHD: 배당주 중심으로 안정적인 배당수익을 목표로 하며, 배당 성장에 중점을 둡니다. 또한, IT와 금융 비중이 높은 ETF입니다.​

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Q9. 지난 10년 동안의 누적 수익률을 비교해보면 어떤 ETF가 가장 우수한 성과를 기록했나요?

A9.

• SCHD: 364.29%
• VUG: 327.02%
• SPY: 240.24%
• 결론: SCHD가 가장 높은 누적 수익률을 기록했으며, VUG도 좋은 성과를 보였습니다. SPY는 10년 동안의 성과가 상대적으로 낮았지만, 원금이 세 배 이상 늘어난 것은 긍정적입니다.​

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Q10. VUG, SPY, SCHD와 미국 기초 지수 ETF들의 성과를 비교하면 어떤 차이가 있나요?

A10.

• S&P 500 ETF:
• SPY: 약 6,000억 달러 순자산
• IVV, VOO: 수수료 0.03%
• SPY 수수료: 0.0945% (상대적으로 비쌈)
• Nasdaq 100 ETF (QQQ):
• QQQ: 약 2,900억 달러 순자산
• 수수료: 0.2% (비용이 상대적으로 높음)
• QQQM: 0.15% (더 저렴)
• VUG (Vanguard Growth ETF):
• 순자산 1,400억 달러
• 수수료: 0.04% (가장 저렴)​

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Q11. 세 ETF의 배당률은 어떻게 되나요?

A11.

• VUG, SPY, SCHD: 모두 배당률이 1% 이하입니다.
• VUG와 SPY는 주로 성장에 초점을 맞추고, SCHD는 배당을 중요한 요소로 고려하는 ETF입니다.​

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Q12. 세 ETF의 수수료는 어떻게 되나요?

A12.

• VUG: 0.04% (가장 저렴)
• SPY: 0.0945% (비교적 높은 수수료)
• QQQ: 0.2% (가장 비쌈)
• QQQM: 0.15% (비슷한 지수를 추종하지만 더 저렴)​

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Q13. 세 ETF의 상위 구성 종목 비중은 어떻게 되나요?

A13.

• VUG:
• 애플: 12.06%
• 마이크로소프트, 엔비디아도 10% 이상 비중
• 상위 10종목: 애플, 마이크로소프트, 엔비디아, 아마존, 메타, 구글, 테슬라 포함
• SPY와 QQQ:
• 애플, 마이크로소프트, 엔비디아 포함
• 각 ETF는 동일하게 상위 3위 종목을 보유하지만 VUG는 비중이 상대적으로 더 높음​

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Q14. 세 ETF의 주요 섹터 비율은 어떻게 되나요?

A14.

• QQQ (Nasdaq 100 추종):
• IT: 51.25%
• 통신 서비스: 14.8%
• 경기 소비재: 10.2%
• VUG:
• IT: 49.86%
• 경기 소비재: 13.4%
• 통신 서비스: 9.8%
• SPY:
• IT: 33.1%
• 금융: 13.1%
• 헬스케어: 12.2%
• 경기 소비재: 11.1%​

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Q15. 가장 적합한 ETF는 무엇인가요?

A15.

• 성장성을 중시하는 투자자: QQQ (기술주 중심, 높은 수익률)
• 분산 투자와 안정성을 중시하는 투자자: VUG (저렴한 수수료, 대형 성장주 중심)
• 배당과 안정적인 장기 투자를 원하는 투자자: SCHD (배당주 중심, 안정적 수익 추구)