장기적으로 커버드콜 전략과
오리지널 상품의 성과 차이는 어떻게 되나요?
Q: S&P 500 지수에 대해 설명해 주세요.
A: S&P 500 지수는 미국 시장에 상장된 우량한 기업 500개의 주식으로 구성된 지수입니다. 이 지수는 미국 시장의 시가총액 대부분을 차지하며, 애플, 비디아, 마이크로소프트 등 테크 기업들이 주요 비중을 차지하고 있습니다. S&P 500에 포함된 기업들은 다양한 섹터에서 활동하고 있어 안정성 측면에서 장점이 있습니다.
Q: S&P 500 지수는 어떤 방식으로 투자할 수 있나요?
A: S&P 500 지수에 투자하는 상품은 주식, 상장지수펀드(ETF), 투자신탁 등 여러 가지 방법으로 투자할 수 있습니다. 최근에는 한국의 개인 투자자들이 S&P 500 지수에 투자하는 상품을 많이 선택하고 있으며, 대표적인 상품으로는 '타이거 S&P 500', '코덱스 S&P 500' 등이 있습니다.
Q: 타이거 S&P 500과 코덱스 S&P 500은 무엇이 다르나요?
A: 타이거 S&P 500은 분배금을 지급하는 방식의 상품이고, 코덱스 S&P 500은 분배금을 재투자하는 방식의 상품입니다. 이 두 상품은 수익률 차이가 거의 없고, 수수료 차이도 거의 없기 때문에 개인의 투자 스타일에 맞게 선택하면 됩니다. 타이거 상품은 분배금을 받으면서 꾸준히 적립할 수 있는 장점이 있습니다.
Q: S&P 500 지수를 커버드 콜 전략으로 투자하는 상품은 어떤 장점과 단점이 있나요?
A: 커버드 콜 전략은 주식 보유와 동시에 콜 옵션을 판매하는 방식입니다. 이 전략의 장점은 분배금을 많이 받을 수 있다는 점입니다. 하지만 단점은 주가가 상승하면 그 상승분이 온전하게 반영되지 못한다는 것입니다. 그래서 장기적으로 우상향하는 S&P 500 지수에는 오리지널 상품이 더 유리할 수 있습니다.
Q: 커버드 콜 전략을 사용하는 상품은 언제 유리한가요?
A: 커버드 콜 전략은 주가가 크게 오르지 않거나 내리지 않는 횡보 장세에서는 오리지널 상품보다 더 좋은 성과를 낼 수 있습니다. 특히 은퇴를 앞두고 생활비를 필요로 하는 투자자나 분배금을 선호하는 분들에게 유리할 수 있습니다. 하지만, 장기적으로 주가 상승이 예상될 경우, 오리지널 상품에 비해 성과가 떨어질 수 있습니다.
Q: 커버드 콜 전략을 사용하는 대표적인 S&P 500 상품은 무엇이 있나요?
A: S&P 500 지수를 커버드 콜 전략으로 투자하는 상품으로는 미래에셋 타이거 S&P 500 커버드 콜, 한국투자 에이스, 신한투자 솔 등이 있습니다. 이 상품들은 모두 2024년에 상장되었으며, 각각 다른 금융 기관에서 운용되고 있습니다.
Q: 타이거 S&P 500, 에이스, 솔 상품은 언제 상장되었나요?
A: 타이거 S&P 500과 에이스 상품은 2024년 4월과 5월에 상장되었고, 솔 상품은 2024년 10월에 상장되었습니다. 이 세 종목은 모두 상장한지 얼마 되지 않은 상품들입니다.
Q: 세 종목은 어떤 전략을 사용하나요?
A: 세 종목 모두 커버드콜 전략을 사용하지만, 각 상품에서 적용하는 세부 전략이 조금씩 다릅니다. 이 전략이 어떤 성과를 낼지는 실제 성과를 통해 확인해 볼 필요가 있습니다.
Q: 타이거, 솔, 에이스 상품은 연간 얼마의 분배금을 목표로 하나요?
A: 타이거 S&P 500은 연 10% 목표로 분배금을 지급하고, 솔은 12%, 에이스는 15% 목표로 분배금을 지급합니다. 이 세 종목은 모두 월배당 상품이며, 12월 기준으로 타이거는 약 10%, 솔은 약 12%, 에이스는 연 18% 정도의 분배율을 보였습니다.
Q: 최근 2개월 동안의 성과는 어떻게 되었나요?
A: 최근 2개월 동안의 성과를 보면, 커버드콜 전략을 사용하는 상품과 오리지널 상품의 수익률 차이가 거의 없었습니다. 타이거 상품은 9.8%, 소울은 10.2% 수익률을 보였고, 나머지 두 상품도 비슷한 수익률을 기록했습니다. 최근 2개월 동안은 환율 상승이 주요 원인으로, 주가 상승보다는 환율 상승이 영향을 미쳤을 가능성이 있습니다.
Q: 4개월 동안의 성과는 어떤가요?
A: 4개월 동안의 성과를 비교해 보면, 오리지널 상품은 14.5%, 에이스 커버드콜은 14.8%, 타이거 커버드콜은 14.3% 수익률을 기록했습니다. 커버드콜 전략을 적용한 상품들과 오리지널 상품의 성과 차이는 거의 없었습니다.
Q: 7개월 동안의 성과는 어떻게 되나요?
A: 7개월 동안 비교한 결과, 오리지널 상품은 19.2%의 수익률을 기록했고, 타이거 커버드콜은 18%, 에이스 커버드콜은 17.1% 수익률을 기록했습니다. 7개월 동안은 커버드콜 전략을 적용한 상품들이 오리지널 상품보다 1~2% 정도 적은 성과를 보였습니다.
Q: 장기적으로 커버드콜 전략과 오리지널 상품의 성과 차이는 어떻게 되나요?
A: 4개월까지는 오리지널 상품과 커버드콜 상품의 성과 차이가 거의 없었지만, 7개월로 비교했을 때 성과 차이가 1~2% 정도 벌어졌습니다. 따라서 앞으로도 행보 장세가 지속되지 않는다면, 시간이 흐를수록 오리지널 상품의 성과가 더 높을 수 있습니다. 장기 투자를 고려할 경우 오리지널 상품이 더 유리할 수 있습니다.
Q: 커버드콜 전략을 적용한 상품들 간의 성과 차이는 어떤가요?
A: 커버드콜 전략을 적용한 상품들 간에도 성과 차이가 있습니다. 솔 상품은 아직 상장한지 얼마 되지 않아 비교가 어려운 상황이지만, 타이거와 에이스를 비교해 보면, 성과 차이가 조금 나타났습니다. 에이스 상품이 타이거보다 약간 더 높은 수익률을 보였습니다.
Q: 4개월과 7개월 동안의 성과 비교에서 어떤 차이가 있었나요?
A: 4개월까지는 커버드콜 전략을 사용한 상품과 오리지널 상품의 성과 차이가 거의 없었습니다. 그러나 7개월 동안 에이스 상품의 성과가 조금 낮았고, 커버드콜 전략이 적용된 상품들도 장기적으로 보면 분배금이 적게 지급되는 상품들이 더 유리할 수 있다는 분석이 있었습니다.
Q: S&P 500 지수의 지난 10년 성과는 어땠나요?
A: 지난 10년 동안 S&P 500 지수는 꾸준히 상승해 왔습니다. 연 10% 정도의 분배금을 지급하는 상품들도 원금이 줄어들지 않고 유지될 수 있었습니다. 따라서 분배율이 10%를 넘는 상품들은 분배금을 많이 지급하지만 원금이 줄어들 가능성도 있으므로, 이런 부분을 고려한 투자가 필요합니다.
Q: 상품들의 수수료는 어떻게 되나요?
A: 타이거 S&P 500 오리지널 상품은 기본 보수와 기타 수수료를 합산하여 0.18%의 수수료가 적용됩니다. 커버드콜 상품들은 파생상품이기 때문에 수수료가 약간 높은 편이며, 약 0.5%의 수수료가 적용됩니다. 이들 상품의 수수료는 전반적으로 무난하다고 볼 수 있습니다.
Q: 커버드콜 전략이 적용된 상품과 오리지널 상품 간의 장기 투자 시 어떤 점을 고려해야 하나요?
A: 커버드콜 전략은 분배금을 많이 지급하는 장점이 있지만, 장기적으로 보면 원금이 줄어들 가능성도 있을 수 있습니다. 반면, 오리지널 상품은 원금 유지가 더 잘될 수 있어, 장기적인 관점에서 보면 원금 유지와 안정성을 중요시하는 투자자에게 유리할 수 있습니다. 따라서 장기 투자를 고려할 때, 상품의 분배금과 원금 보호 사이에서 균형을 맞춰 선택하는 것이 중요합니다.
Q: 올해 투자 계획에 대해 어떤 점을 고려해야 할까요?
A: 올해 투자 계획을 세울 때는 수익률과 분배금을 고려하면서도, 원금 보호와 장기적인 안정성을 함께 고려하는 것이 중요합니다. 상품들의 수수료나 전략에 따라 성과가 달라질 수 있기 때문에, 자신의 투자 스타일에 맞는 상품을 선택하는 것이 필요합니다.
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