리츠의 분리과세에 대해 설명해 주세요.
Q: 리츠의 유동화 창구에 대해서 설명해 주세요.
A: 대기업은 기본적으로 자신이 소유한 건물을 팔고 싶은 생각은 없습니다. 그러나 고금리 상황에서 자금을 마련해야 하므로 리츠를 통해 유동화를 하게 됩니다. 리츠는 개인에게 51%를 분배해야 하며, 대기업은 보통 49%를 보유합니다. 리츠를 통해 자금을 확보하는 것은 유동성 문제를 해결하고, 그 자금으로 또 다른 건물을 살 수 있는 기회를 제공합니다. 사이클이 힘든 시기이긴 하지만, 리츠는 여전히 안정적인 투자처로 볼 수 있습니다.
Q: 리츠의 분리과세에 대해 설명해 주세요.
A: 리츠의 배당에 대해서는 15.4%의 과세가 적용되며, 매매 차익은 비과세입니다. 다만, 분리과세를 신청하려면 증권사에 직접 신청해야 합니다. 삼성 증권과 키움 증권 외에는 분리과세를 신청할 수 없으며, 이를 위해 전화로 신청해야 하는 번거로움이 있습니다. 또한, ISA를 통해 리츠에 투자하면 기본적인 분리과세 혜택을 받을 수 있지만, 이 또한 신청해야 하므로 주의가 필요합니다.
Q: 리츠를 ISA나 연금 계좌에 담으면 어떤 장단점이 있나요?
A: 리츠를 ISA 계좌에 담으면 기본적으로 분리과세 혜택을 받을 수 있습니다. ISA 상품을 처음 시작하는 분들에게는 매우 유리할 수 있습니다. 연금 계좌에 담을 경우, 과세 이연 효과가 있지만, 55세까지 자금을 가져가야 한다는 제약이 있습니다. 또한, 일반 계좌에 투자하면 가장 무난하지만, 3년을 못 채우면 15.4%의 세금이 부과됩니다. 따라서 본인의 상황에 맞는 선택을 해야 합니다.
Q: 최근 고용 지표와 경기 지표가 나빠서 채권 가격이 오른 이유는 무엇인가요?
A: 고용 지표와 경기 지표가 좋지 않게 나옴에 따라 채권 가격이 상승했습니다. 이는 금리 인하에 대한 기대감이 반영된 결과입니다. 금리가 인하되면 달러가 하락할 수 있고, 이는 엔화와 유로화의 상승을 유도할 수 있습니다. 이러한 상황에서 채권 가격 상승은 금리 인하에 대한 시장의 예상이 반영된 것입니다.
Q: 달러가 하락하면 어떤 영향이 있나요?
A: 달러가 하락하면, 상대적으로 다른 통화인 엔화와 유로화가 상승할 수 있습니다. 또한, 달러 약세는 신흥국 통화에 긍정적인 영향을 미치며, 신흥국 주식시장이 강세를 보일 수 있습니다. 특히, 중국 주식은 2월부터 가파르게 상승하고 있습니다.
Q: 금리가 인하되면 어떤 자산군이 반등하게 되나요?
A: 금리 인하는 주로 중소형주, 특히 금리에 민감한 종목들이 반등하게 만듭니다. 그러나 최근에는 러셀 2000 지수와 같은 중소형주가 예상보다 미미한 반응을 보였습니다. 미국 중심의 제조업 ETF도 약간 아쉬운 모습을 보였는데, 이는 예측하지 못한 시장 상황 때문입니다.
Q: 시장이 급락했을 때 어떻게 대응해야 하나요?
A: 급락을 겪을 때는 덤덤하게 받아들이고, 시장에 대한 예측은 불확실하다는 점을 인식해야 합니다. 저는 매일 마감 시황을 통해 시장 동향을 알려드리고 있습니다. 이를 통해 시장의 상황을 파악하고, 매일의 변동성에 대응할 수 있습니다. 하지만 중요한 것은 포트폴리오를 잘 구축하고 꾸준히 투자하는 것입니다.
Q: 매일 시황을 확인하는 것이 어떤 도움이 되나요?
A: 매일 시황을 확인하면 시장의 큰 흐름을 이해하는 데 도움이 됩니다. 하지만 시장이 좋을 때는 사고 싶고, 나쁠 때는 팔고 싶어질 수 있습니다. 이런 감정에 휘둘리지 않도록 포트폴리오를 잘 구축하고, 기본적으로 주식수와 비중을 증가시키는 전략을 세우는 것이 중요합니다. 매일 시황을 체크하면서도, 꾸준히 투자하는 것이 가장 현명한 방법입니다.
Q: 포트폴리오를 잘 구축하면 어떤 이점이 있나요?
A: 포트폴리오를 잘 구축하면 시장 상황에 관계없이 안정적인 수익을 올릴 수 있습니다. 예를 들어, 채권, 리츠, 금 기반 ETF와 같은 안정적인 자산군을 중심으로 포트폴리오를 구성하면, 변동성이 크더라도 안전한 투자처가 될 수 있습니다. 2-3년 사이클을 보고 투자하면, 손해보는 확률이 낮고, 시간이 지나면서 상승할 가능성이 큽니다.
Q: 리츠와 채권 기반의 포트폴리오는 어떻게 선방했나요?
A: 리츠와 채권 기반의 포트폴리오는 시장이 불안정할 때에도 상대적으로 선방했습니다. 특히, 리츠가 금리 인하에 민감한 자산이지만, 최근에는 금리가 낮아져 안정적인 성과를 보여주고 있습니다. 또한, 리츠와 채권을 담은 포트폴리오는 금리가 하락할 때 장기적으로 안정적인 성과를 기대할 수 있습니다.
Q: 금의 괴리율이 커졌다는 말은 무엇을 의미하나요?
A: 금의 괴리율이 커졌다는 것은, 금의 실제 가격과 시장에서의 가격 차이가 커진 상태를 의미합니다. 특히, 한국 시장에서 금의 괴리율이 크게 벌어졌고, 이에 대해 위험 신호로 작용할 수 있다는 점을 지적한 것입니다. 이는 금의 가격 변동성이 커졌음을 뜻하며, 금 투자에 신중해야 할 때임을 알리는 신호로 볼 수 있습니다.
Q: 왜 지금 같은 시장 상황에서 방어력 포트폴리오를 구축해야 하나요?
A: 변동성이 심한 시장에서는 방어적인 전략이 중요합니다. 장기 투자에서는 시간이 지나면 급등하는 시기도 있지만, 그동안의 변동성을 견디는 것이 쉽지 않습니다. 변동성이 싫다면 ETF와 리츠, 채권 중심의 포트폴리오가 유용합니다. 특히, 리츠는 안정적인 수익을 제공하며, 채권은 금리 상승에 대비할 수 있는 좋은 자산군입니다.
Q: 리츠와 채권이 포트폴리오에서 중요한 이유는 무엇인가요?
A: 리츠는 부동산을 기반으로 안정적인 배당을 제공하는 자산으로, 변동성이 큰 주식 시장에서 안정성을 추구할 수 있습니다. 특히 커버드 콜 전략을 활용하면 월별 배당을 두 번 받으며 수익을 얻을 수 있습니다. 채권은 장기적으로 금리 사이클에 맞춰 상승하는 특징이 있어, 금리가 상승할 때에도 안전하게 수익을 올릴 수 있습니다.
Q: 공격적인 투자가 필요한 경우 어떤 전략을 선택해야 하나요?
A: 공격적인 투자가 필요한 경우, 빅테크 주식에 투자하는 것이 좋은 선택이 될 수 있습니다. 빅테크 주식은 장기적으로 높은 성장 가능성을 가지고 있지만, 그만큼 변동성이 클 수 있기 때문에 자신의 투자 성향에 맞게 선택해야 합니다. 월급이 많고, 손실을 감수할 여유가 있다면 빅테크 중심으로 공격적인 포트폴리오를 구성할 수 있습니다.
Q: 어떻게 시장이 상승과 하락할 때 포트폴리오는 반응하나요?
A: 시장이 상승하면 빅테크와 같은 고위험 자산이 주로 상승하고, 하락할 경우 리츠와 채권 같은 안정적인 자산이 상승합니다. 따라서 변동성이 큰 시장에서는 두 가지 자산군이 균형을 맞추며, 전체적으로 포트폴리오의 안정성을 유지할 수 있습니다. 이는 시장 상황에 따라 적극적으로 조정할 수 있는 부분입니다.
Q: 비중을 어떻게 정해야 하나요?
A: 비중은 각자의 상황에 따라 달라집니다. 예를 들어, 노후 준비를 위한 장기적인 투자라면 리츠와 채권을 중점적으로 고려할 수 있습니다. 하지만 공격적인 투자를 원한다면 빅테크의 비중을 높일 수도 있습니다. 기본적으로 각 자산군의 특성을 이해하고, 자신의 투자 성향과 목표에 맞게 비중을 설정하는 것이 중요합니다.
Q: 최근 시장 하락의 원인은 무엇인가요?
A: 최근 시장 하락의 원인 중 하나는 환율이 0.5% 하락한 것이 주요 요인으로 꼽힙니다. 환율의 변동은 주식 시장에 직접적인 영향을 미치기 때문에 이를 무시할 수 없습니다. 하지만 시장 하락이 환율 때문인지, 아니면 다른 원인 때문인지는 보다 면밀히 분석해야 합니다. 환율은 예측하기 어렵고, 이를 과도하게 신경 쓸 필요는 없습니다.
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