"2:1 비율로 QLD와 TQQ를 사는 것,
정말 효과적일까요?"
Q: Q&Q와 TQQ를 반반씩 사야 한다거나, 2:1 비율로 사야 한다는 말을 들어본 적이 있나요?
A: 네, 많은 사람들이 주식 투자에서 이러한 비율을 추천받기도 합니다. 그러나 실제로 이런 방식으로 투자하면 큰 손해를 볼 수 있습니다. 특히, 이를 비율대로만 사고 하면 예상치 못한 결과가 나올 수 있습니다.
Q: 그럼 왜 그런 방식으로 투자하면 망할 수 있는 거죠?
A: 주식 시장에서 레버리지 상품을 사용할 때, 특정 비율만큼 투자하는 것보다 더 중요한 것은 투자 시점과 매매 전략입니다. 예를 들어, 1996년부터 매월 100만원씩 나스닥에 투자한 결과, 2배인 QLD만 샀을 때 677%의 수익률을 기록했고, 3배인 TQQ를 샀을 때는 670%의 수익을 보였습니다.
Q: 그럼 어떤 투자 방식이 더 좋을까요?
A: 제 경험상, 2.4배에서 2.5배 레버리지를 사용한 상품이 가장 좋은 결과를 가져왔습니다. 그러나 현실에서는 2.4배나 2.5배 레버리지 상품이 존재하지 않기 때문에, 다른 방법을 사용해야 합니다. 바로 골짜기 매매법이라는 전략입니다. 이 방법은 매달 1일에 QLD를 사고, 전고점 대비 30% 이상 하락했을 때 TQQ를 추가로 구매하는 방식입니다.
Q: 골짜기 매매법을 적용하면 어떤 결과가 나왔나요?
A: 백테스트 결과, 이 방법을 사용했을 때 **760%**의 수익률이 나왔습니다. 이는 최적의 2.5배 레버리지 상품에서 나온 719%의 수익률을 웃도는 값입니다. 왜냐하면, 골짜기 매매법은 주가가 낮을 때 상승 가능성이 크고, 반대로 주가가 높을 때는 상대적으로 상승 여지가 적다고 판단하여 전략적으로 매수하는 방법입니다.
Q: 그럼 3개, 4개 상품을 동시에 사면 더 좋지 않나요?
A: 이론상으로는 여러 상품을 사는 것이 더 나을 수 있지만, 중요한 점은 언제 어떤 상품을 사야 할지 알 수 없다는 점입니다. 주식 시장은 예측이 불가능하며, 과거의 데이터만으로 정확한 시점을 알 수 없습니다.
Q: 시장의 흐름을 예측할 수 있다는 믿음은 위험하지 않나요?
A: 맞습니다. 주식 시장의 흐름을 예측하는 것은 불가능합니다. 과거에도 많은 경제학자들과 전문가들이 주식 시장의 예측을 시도했지만, 실패한 사례가 많습니다. 예를 들어, 1920년대의 경제 대공황에서 전문가들은 “주식 시장은 영원한 고점에 도달했다”고 예측했으나, 그 뒤로 대폭락이 시작되었습니다.
Q: 결국, 가장 중요한 점은 무엇인가요?
A: 가장 중요한 점은 예측을 하지 않는 것입니다. 시장을 예측할 수 없다는 사실을 인정하고, 자신의 투자 전략을 확고히 세운 후, 꾸준히 실행하는 것이 중요합니다.
"2:1 비율로 QLD와 TQQ를 사는 것, 정말 효과적일까요?"
Q: 왜 QLD를 사는 결과를 보여줬나요?
A: QLD를 사는 이유는 폭락을 피할 수 없다는 사실을 알기 때문입니다. 폭락을 예측하거나 피할 수 있다고 주장하는 것은 사실을 왜곡하는 것이며, 이를 믿고 투자하면 큰 손해를 볼 수 있습니다.
Q: 매월 1일에 100만원씩 나스닥에 투자하는 방법에는 다른 전략도 있나요?
A: 네, 골짜기 매매법 외에도 QLD와 TQQ를 일대일 비율로 사는 방법이 있습니다.
"왜 전문가들도 주식시장의 흐름을 예측할 수 없다고 말하는 걸까요?"
Q: QLD와 TQQ를 2:1 비율로 사면 레버리지 2.5배 효과를 낼 수 있다고 하는데, 맞나요?
A: 실제로 QLD와 TQQ를 2:1 비율로 사면, **단순히 QLD만 샀을 때의 수익률(677%)과 TQQ만 샀을 때의 수익률(670%)**의 평균값인 673.5%의 수익률이 나옵니다. 이 방식은 2.5배 레버리지 상품을 샀을 때의 719% 수익률을 넘지 않으며, 골짜기 매매법보다는 수익률이 낮습니다. 2:1 비율로 사면 2.5배 레버리지 효과가 날 것처럼 말하지만, 이는 확실한 계산이 아닌 느낌으로 잘못된 정보를 제공하는 것입니다.
Q: 골짜기 매매법과 QLD-TQQ 1:1 비율 전략의 차이는 무엇인가요?
A: 골짜기 매매법은 **주가가 낮을 때 (골짜기 부분)**만 TQQ를 사기 때문에, 같은 비율로 사더라도 더 나은 결과를 얻을 수 있습니다. 반면, QLD와 TQQ를 일대일 비율로 매수하는 방법은 가격이 높을 때도 매수하므로 수익률이 더 낮습니다.
Q: 그럼 다른 전략은 어떤가요?
A:
- 트레이드만 사는 방법은 최적 레버리지 상품에 투자하는 것보다 수익률이 낮습니다.
- TQQ만 사는 방법도 골짜기 매매법보다는 수익률이 낮습니다.
Q: 골짜기 매매법을 적용했을 때 실제로 어떻게 매수했는지 설명해주세요.
A: 예를 들어, 2008년 리만 브라더스 폭락 직후인 12월 1일에 매수한다고 가정해봅시다.
- 이때 나스닥 지수 1398은 전고점 5048 대비 72.4% 하락한 값입니다. 따라서 이 지점은 TQQ를 사기에 좋은 시점이었습니다.
Q: 전고점이란 무엇인가요?
A: 전고점은 나스닥 지수가 가장 높았던 날을 의미합니다.
- 나스닥이 설립된 1971년부터 2008년 11월 31일까지 가장 높은 값인 2000년 3월 10일에 기록된 5048이 전고점입니다.
"QLD와 TQQ를 매수하는 최적의 시점은 언제일까요?"
Q: 2017년 10월 2일에 100만원으로 주식을 샀다고 가정하면 어떤 결과가 나오나요?
A: 2017년 10월 2일은 계속해서 상승하는 기간에 해당합니다. 이 날은 매일 새로운 고점, 즉 신고점을 경신하고 있었죠. 이때 전고점은 2017년 9월 29일, 나스닥 지수 6495였고, 그날은 전고점 대비 1% 상승한 날입니다. 이때 QLD를 매수하게 됩니다. 즉, 골짜기 매매법에 따라 상승 전환을 확인하고 매수하는 방식입니다.
Q: 골짜기 매매법이 왜 효율적인가요?
A: 골짜기 매매법은 주가가 낮을 때를 이용해 매수하는 방법입니다. 상승의 여지가 많은 시점에 투자를 하여 상승률을 최대화할 수 있기 때문입니다. 예를 들어,골짜기 부분에서는 주가가 상대적으로 낮아 QLD를 매수하게 되죠. 이 전략은 상승을 극대화하는 데 효율적입니다.
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